开网店赚钱吗4张卡7个月流水2.5个亿 四方支付平台为跨境博彩

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随着网络经济的快速发展,第三方支付已经融入到人们的日常生活中。像我们通常需要用于网上购物的支付宝一样,它属于第三方支付平台。由于支付宝相对完善的安全体系,犯罪分子很难利用这种第三方平台转移资金。因此,他们建立了一个“第四方支付平台”来转移资金。这是怎么回事?

乐清市某银行出纳员发现该银行的四个个人账户存在异常交易。不久,乐清市公安大队接到了银行的报告。该行表示,这四张卡在7个月内已达到2.5亿张,交易量已达到17,000笔。此外,这四张银行卡都是个人账户。这么多钱突然流动是完全不正常的。因此,银行选择向警方报案。

由于该账户涉及大量资金转移,该案件也引起了警方的高度关注。根据以往的经验,警方最初判断这可能是一次黑卡交易,那么什么是所谓的黑卡呢?

调查大队大队长向记者解释说,网上赚钱项目门户-手机赚钱平台,黑卡是普通人去银行制作银行卡,绑定到网上银行或手机银行,然后交给行业内的一些运营商。这些所谓的经营者正是转售银行卡的黑人代理商。在以非常低的价格购买银行卡和个人身份信息后,他们以高价将它们出售给实施网络金融犯罪的嫌疑人。这些嫌疑人利用他人的银行卡进行资金交易,从而达到隐瞒身份的目的。

那么使用的四个不同寻常的银行账户是谁?他们在做什么可疑的交易?

起初,警方认为他们购买黑卡是为了洗钱,直到他们在银行系统中看到“充值”和“充值”等词。

随后,警方怀疑这些黑卡账户可能与赌博网站有关。为了证实这一判断,警方进行了严格的筛选,发现了一个向该账户转账的用户。他是浙江宁波的一名医生。根据医生的说法,他花的钱确实是在赌博网站上充值的。

在得知真相后,警方假装成网站的游客,并与网站的后台人员聊天。他们通过常规的话语一步一步地学习他们的地址。最后,警方在福建莆田一所租来的房子里抓获了犯罪团伙。

根据他们的说法,他们正在做的这些事情不是洗钱。他们正与一家海外赌博网站合作。国内客户直接通过支付宝支付。他们将后台数据发送到海外网站,并定期将收集到的资金转移到赌博网站的海外账户。它们是这次资本交易的中转站。

到目前为止,他们都已被警方抓获,等待他们的将是冰冷的手铐和法律制裁。

怎样网上赚钱第三方支付平台须加强对第四方支付平台监管(2)

第四方支付平台服务在其网页上宣布,第三方支付平台不再支持个人访问即时账户收款界面。但是,使用我们的界面,网上赚钱项目门户-手机赚钱平台,您只需要拥有XXX和XXX(第三方支付平台)的个人账户,即可完成即时收付界面,并实时通知您定制的网站...

“即使面对第四方支付服务提供商主动上门谈判,商家在选择是否接受他们的服务时,为了资金安全,也应该注意他们是否具备服务资格。如果服务提供商提供资金结算业务,商户必须确认是否持有支付结算业务许可证,否则为非法第四方支付平台。如果服务提供商只提供技术服务,其资格可以通过开放其支付端口的第三方支付机构进行验证。”刘少军说。

刘少军认为,虽然第四方支付服务提供商和商家之间存在双向审查,但并不排除一些客户自己想通过第四方支付平台从事非法犯罪活动的可能性。

“那些寻求第四方平台来提供支付和结算服务的客户要么不知道真相,要么有意自己从事犯罪活动。最后,双方合得来。事实上,也有特许的第三方支付机构默许或默许第三方支付平台参与非法经营活动,因为这也可以给第三方支付平台带来好处,成为它们之间的利益共同体。”刘少军说。

关于第四方支付平台与第三方支付平台的关系,刘少军认为,第三方支付平台为第四方支付平台打开了一个支付接口,第三方支付平台本身就像第四方支付平台的客户。第四方支付平台获取接口,然后为客户提供连接到第三方支付平台的服务。如果服务过程涉及资金流动,第四方支付平台实际上成为第三方支付平台结算系统的一部分。因为它是支付结算系统的一部分,所以必须包括在许可经营的监督之内。如果第四方支付平台仅提供技术服务,第三方支付平台本身也应监控此类服务是否会给客户造成财务损失。如果发生这种情况,第三方支付平台需要承担责任。

“从法律角度来看,即使第四方支付平台仅被用作支付技术或金融创新,它也需要第三方支付机构对其进行严格的管理和监控,并且必须确保合同服务符合法律规定。第四方支付平台从事非法经营活动的,第三方支付机构应当向有关部门报告。”刘少军说。

尹振涛认为,如果第三方支付平台与第四方支付平台合作,第四方支付平台相当于第三方支付平台的业务制造商,第三方支付平台应对其所有业务承担主要责任。因为第四方支付平台是一个未经许可的组织,它只是一家向第三方支付平台提供服务的技术公司,其业务核心仍然属于第三方支付平台。无论出现什么样的法律问题或风险问题,第三方支付平台都应该承担责任。

“在这种情况下,第三方支付平台应该考虑如何选择合法且合规的第三方支付平台。”尹振涛表示,如果所有责任都集中在第三方支付平台上,监管压力将会减轻。这种责任划分对监管者来说更为重要,因为监管者直接监管无执照的第四方支付公司是一个巨大的挑战。

各方共同加强监督

停止非法商业活动

据了解,广东省公安厅网络警察总队去年启动了一系列打击非法第四方支付平台的专项行动,成功摧毁了三个为网上赌博等犯罪活动提供资金的涉案团体。

第四方支付平台的发展和风险早已引起相关部门的关注:2017年1月22日,中国人民银行发布了《关于清理整顿非法“集中支付”服务的通知》;2017年2月20日,中国人民银行发布了《关于不断提高收款服务水平,促进收款服务市场发展的指引》。

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